小謝普法|反詐人生，怎可孤注一擲？

　　電影《孤注一擲》講述了程序員潘生和模特安娜被“海外高薪招聘”吸引，出國“淘金”卻意外落入詐騙工廠的故事。影片將詐騙過程中的上下游犯罪鏈條和犯罪行為進行了全面展示，是一場最好的“詐騙體驗課”。

　　今天小謝普法從刑事專業角度帶大家“解構”電影《孤注一擲》，一起武裝反詐頭腦，增強防范電信網絡詐騙的抵抗能力。

　　一、詐騙產業鏈梳理

　?。ㄒ唬﹤€人信息買賣產業

　　詐騙的第一步，盜取個人信息。

　　犯罪分子盜取公民個人信息在電詐行業內被稱為“菜農”（專門負責信息販賣的人員），“魚料”（釣魚網站等獲得的非法信息），“出料”“接料”（出售、接收違法個人信息），詐騙團伙根據所獲信息制定策略準備接觸被害者，由此衍生黑電話卡產業。

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　　初級——在偏遠地區直接購買、注冊，甚至冒用他人的實名手機號；中級——購買僅能用于上網發短信的物聯網卡；高級——甚至直接與一些不正規的虛擬運營商、經銷商、個人違規員工合作。

　　“卡商”（販賣卡的違法分子）、運營商代理、接碼平臺就擁有了數以萬計的手機號，然后售賣或者租賃給犯罪平臺插入“貓池”（基于電話的一種擴充裝備），有了電話，詐騙團伙開始大量注冊QQ、微信工具，由此衍生惡意注冊產業。

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　　只注冊還不夠，他們還會“養號”，當然賬號也可以直接購買或者直接盜號，不僅如此有些騙子還會做專門的認證，由此衍生虛假認證產業。

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　　上到公司企業資質，下到各類證件偽造，這些專門的黑產能夠把虛擬公司證件做到以假亂真的程度，難以被查證，于是有了你的精準信息，也有了以假亂真的人設，詐騙團伙就要開始聯系你了，由此衍生網絡推廣產業。

　?。ㄎ澹┚W絡推廣產業

　　電影中提到的“狗推”（負責推廣渠道的詐騙人員），由其來“放量”（將詐騙對象引流到詐騙網站）“出量”“收量”，影片中的顧天之就是因為字幕組收到了詐騙集團的廣告鏈接才掉入他們的圈套。你以為只要不亂點鏈接就不會掉入陷阱，那當你使用搜索引擎正常搜索問題的時候，這時候騙子通過關鍵詞堆砌大規模建站，結構化網址的方法欺騙搜索引擎，由此衍生黑“SEO”產業。

　?。┖凇癝EO”產業（網絡技術供應產業）

　　影片中詐騙集團有一個部門“將門”，里面有專門的“碼農”“黑帽”（負責黑客技術的詐騙人員）就是專門負責技術開發與運維環節的。電影里博彩軟件里有木馬，一旦錄入之后，你的消費習慣、銀行短信對詐騙分子而言都一覽無余，而當騙術成功之后詐騙集團需要通過各類“通道”（各類鏈接渠道，洗錢渠道）把這些“黑資、灰資、黑金”（贓款）進行“洗資”“洗米”“洗白”（洗錢，資金轉移），由此衍生洗錢產業。

　?。ㄆ撸┫村X產業

　　一種是銀行卡洗錢產業：辦卡團伙在全國各地邊遠地區非法購買公民個人信息后，買卡辦卡，這樣就導致銀行卡出現實名不實人的情況，而且一般會跨省操作，出現糾紛后法律上很難界定責任。其次，錢一旦轉給騙子，詐騙集團就會用多張銀行卡多次轉移贓款來逃避打擊，還會雇傭專門的“車手”（負責騎車取現的人員）取錢，然后通過“背包客”（肉身轉移贓款到國外）將境內贓款運送至境外詐騙窩點。

　　另一種是網絡洗錢產業：可以通過第三方支付平臺，“跑分客”（為詐騙分子進行代收款）利用個人收款碼等支付賬號，為了賺取傭金幫助詐騙分子代收款“跑分”，實現受害人賬戶和犯罪集團賬戶的物理隔離；也可以直接依托BTC（比特幣）、USDT虛擬貨幣直接將贓款兌換成虛擬資產，“回U”“出U”（買賣USDT兌換現金）再進行“歸集”，經過這一系列“結、接、受、入、轉、回、出”（表示資金流動的動作）的流程成功進行洗錢。

　?。ò耍┛缇橙藛T輸送產業

　　在電影中，模特安娜通過“搭乘飛機到邊境省份-搭車到達邊境線-非法跨境-蒙面到達目的地”的方式前往詐騙窩點；而程序員潘生則是被國外高薪吸引出國在中途轉機時被綁架至詐騙窩點。電詐團伙和組織偷渡團伙在現實中往往并非同一伙人，而且彼此有著不同階段的分工：首先犯罪分子會提前搭建好的釣魚網站，專人負責線上、線下招攬，通過“非法大數據平臺”篩選、鎖定務工需求人群，通過利誘、威逼、綁架等手段騙至邊境地區；一旦到達國邊境，組織偷渡團伙就會軟硬兼施協助他們通過陸路或水路出境；出境后由專門負責運輸的人員為偷渡者提供汽車、小船或帶路徒步等方式，將人員帶至電詐窩點。

　　二、詐騙心理解析

　　一起看看《孤注一擲》中詐騙分子慣用的洗腦術。

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　　基于非法獲取的個人信息，掌握我們的姓名、身份證號、出行、住址等詳細且真實的信息，詐騙分子包裝身份從而精準設置騙術，比如會關心你，爭取你的信任。

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　　詐騙分子往往會利用貪婪的心理進行詐騙，將高額利潤、免費贈品、抽獎、賭博返利等誘惑設下“圈套”。

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　　在一些冒充公檢法人員實施的詐騙案中，騙子常用的做法是利用通緝令、司法文書、警官證、開庭視頻等虛假材料，恐嚇刺激被害人，增加被害人內心的恐懼不安。

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　　詐騙分子會給受害者輸入過量的詐騙信息，然后又逼著馬上作出決定，讓我們一直處在慢性疲勞和精神不安的狀態，很容易作出錯誤決定。

　?。ㄎ澹┲圃旄艚^狀態

　　騙子通常會以接受遠程調查、保密需要為由，并告知不要告訴家人、朋友，在這種物理隔絕狀態中，更能使我們沒有其他信息輸入導致思考出現問題。

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　　影片中王傳君飾演的詐騙首腦也用了這招，當顧天之問還有沒有內幕消息的時候，詐騙首腦說，“掉一下他的胃口，跟他說，門檻高不要貪心，玩小就行了”，而這個行為更加刺激了顧天之決定湊一筆大錢賭一把大的。

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　　影片中有個絕妙的細節，在顧天之準備把800萬轉給騙子搞一把大的時候，騙子特地說了一句：“你的800萬要和我配資，你的利潤我要抽三成”。這句話一方面給顧天之一種對方也有利所圖的真實感，另一方面把后續需要轉錢到平臺的操作合理化，給了詐騙團伙更多時間轉移贓款。

　　三、法官想對你說的心里話

　　就像電影中說得那樣，“肯定有人覺得自己特別聰明，永遠不會被騙，你以為對賭的是莊家，其實真正的對手是伯努利、納什、凱利這些數學大師?！痹谶@里，還需要向各位補充一句：你面對的不僅是這些數學大師，你還面對著一群最了解人性的心理學大師，他們不怕你聰明、不怕你不參與、不跟他們說話，他們只怕你不參與，因為你只要上鉤，怎么選都是輸。在生活中你可能并不會賭博，但就像電影中詐騙集團業務同樣也很廣泛，除了賭博，還有炒股、挖幣、網游、電商、博彩，現實生活中還有冒充公檢法、冒充熟人、婚戀女友等等類型的詐騙，這里只是冰山一角。

　　所以，即使你沒有貪心，你也可能會上當受騙。無論是誰、無論是在任何時候，都一定不要抱著我肯定不會被騙的想法，在轉賬的時候多想一想，永遠保持警惕！最好的預防手段就是認識到自己也同樣可能被騙。